Nosso escritório é especializado em fraudes bancárias e administramos dezenas de processos sobre o tema. Devido ao volume de casos atendidos, tivemos contato com os mais diversos tipos de golpes aplicados no Brasil nos últimos anos.
Em todas as ações sempre representamos o consumidor e, com base na pesquisa das mais recentes teses jurídicas e jurisprudência consolidadas pelos tribunais pátrios e, embora nunca seja possível garantir êxito, temos trazido resultados majoritariamente positivos a nossos clientes (ressarcimento dos prejuízos sofridos).
Abaixo, elaboramos uma lista dos principais golpes e fraudes aplicados nos últimos anos, com um breve descritivo do modus operandi dos estelionatários em cada um deles:
– Clonagem de Cartão de Crédito – bandidos capturam os dados do cartão de crédito da vítima, por meio de maquininhas de pagamento adulteradas, compras em sites duvidosos, vazamento de dados pessoais ou engenharia social. Em posse dos dados do cartão, as quadrilhas realizam transações ilegítimas, sem o conhecimento ou anuência do consumidor, causando prejuízos financeiros.
– Golpe da Troca do Cartão – geralmente aplicado por estelionatários que se disfarçam como vendedores ambulantes (p. ex., de bebidas, cigarros, etc.) ou motoristas (táxi, aplicativo, etc.). Na hora de realizar o pagamento do produto com cartão, o bandido se aproveita de um momento de desatenção do cliente para observar a senha digitada na maquineta e trocar seu cartão por outro pertencente a terceiro (possivelmente vítima do mesmo golpe). Em posse do cartão e senha da nova vítima, o meliante realiza transações até estourar o limite da conta. Golpe geralmente aplicado em período noturno na entrada e saída de bares, shows e boates.
– Golpe do Falso Leilão – quadrilhas especializadas em crimes virtuais criam páginas falsas, que emulam sites de órgãos públicos (p. ex., DETRAN) e ou de casas de leilão autênticas. O golpe é aplicado após a vítima supostamente arrematar o veículo ou moto no leilão. O responsável pelo lance vencedor é orientado a fazer a transferência do preço para uma conta de laranja. Feito o pagamento, os estelionatários cortam o contato com a vítima e, muitas vezes, o bem arrematado é disponibilizado em novo leilão no mesmo site.
– Golpe da Maquininha Adulterada – estelionatários adulteram as máquinas de cartão de crédito, de modo que no visor do aparelho conste um valor (previamente combinado com a vítima), quando, em verdade, é operada transação de numerário muito superior, causando prejuízo. Geralmente aplicado por falsos entregadores ou falsos vendedores ambulantes.
– Golpe do Delivery – falsos entregadores credenciados a aplicativos de delivery simulam uma situação que culmina com a vítima tendo que realizar pagamentos fora do ambiente do aplicativo. Tais pagamentos podem corresponder ao valor do próprio pedido ou a uma suposta “taxa de entrega”. Na hora do pagamento, os meliantes se utilizam de uma máquina de cartões adulterada, de modo que no visor apareça o valor combinado com a vítima, ao passo que em verdade processa-se uma transação de valor muito superior.
– Golpe do Caixa Eletrônico – este golpe costuma ocorrer nas dependências de caixas eletrônicos. Os golpistas se passam por funcionários do banco e oferecem ajuda aos clientes (especialmente aos mais idosos) para realizarem suas transações. Quando a vítima está distraída, o fraudador observa as senhas digitadas no caixa e troca o cartão dela pelo de um terceiro desconhecido. Em posse do cartão e senha, o estelionatário promove uma série de transações ilegítimas, até o cartão ser eventualmente bloqueado.
– Golpe do Boleto Falso – Quadrilhas especializadas em crimes cibernéticos emitem boletos falsos em nome de instituições financeiras, operadoras de plano de saúde ou qualquer outra empresa com a qual a vítima tenha vínculo. O valor e a origem da dívida contidos no boleto falso geralmente são verdadeiros, o que muitas vezes induz o cliente a pagar a cobrança fraudulenta.
– Golpe da Falsa Central de Atendimento – fraudadores fingem ser gerentes/funcionários do banco e alegam para a vítima que foram detectadas transações fraudulentas na conta. Para cancelar tais operações, os supostos funcionários convencem a vítima a revelar dados da conta bancária e do cartão (p. ex., código de segurança e senha). Em posse de tais dados, a quadrilha realiza diversas operações ilegítimas – estas sim reais.
– Golpe do SMS – criminosos enviam mensagens de SMS ao celular da vítima em potencial, passando-se por bancos nos quais ela tem conta. Tais mensagens informam que existe algum problema na conta ou no cartão do cliente (p. ex., fraude ou pendência cadastral) e solicitam que se clique em um link para regularizar a situação; também é possível que os bandidos solicitem que a vítima ligue para um número de telefone, que seria uma suposta central de atendimento do banco. Quando o consumidor clica no link ou liga na falsa central e segue as instruções dos estelionatários, o golpe é aplicado.
– Golpe do Motoboy – estelionatários se passam por funcionários do setor de segurança do banco e/ou bandeira do cartão e convencem a vítima a entregar o cartão a um motoboy para realização de suposta perícia e cancelamento.
– Golpe do Presente/Brinde – meliantes entram em contato com a vítima, alegando ser representantes de uma empresa (p. ex., loja de chocolates). Informam que a vítima ganhou um brinde em razão de uma data especial (p. ex., Natal, aniversário, etc.) e que um motoboy fará a entrega do presente na residência. A vítima precisa pagar apenas a “taxa de entrega” (geralmente um valor baixo). Quando o cliente recebe seu brinde e faz o pagamento com cartão, o estelionatário utiliza uma maquineta adulterada: no visor do aparelho, consta o valor da suposta “taxa de entrega” (digamos, R$ 5,00), mas, na realidade, a operação é processada com um valor muito maior (p. ex., R$ 5.000,00).
– Golpe do Falso Parente/Amigo – estelionatários se passam por amigo ou parente da vítima, geralmente via WhatsApp, informando que estão passando por alguma dificuldade financeira (p. ex., conta bloqueada, falta de limite no cartão, etc.) e solicitam que a vítima faça pagamentos em nome de terceiros, geralmente via PIX.
Nosso escritório oferece suporte jurídico completo para vítimas de fraudes bancárias e golpes. Entre em contato conosco via WhatsApp e assegure seus direitos!
